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新经济下的产业链金融 将责任融入投资基因

文章来源:未知时间:2018-04-09
导读:产业链金融给予了中小微企业全新的融资工具,尤其在目前中小微企业融资难、融资贵的背景下,这种方式具有强大的生存空间和充分的生命力。
 
产业链金融被称为供应链金融的4.0,当处于产业链之外的金融平台与产业链上的参与方建立协作关系,且这种协作关系旨在让产业链更畅通,解决了物流、信息流、资金流、资产等“多流合一”,将服务的范畴扩大,延伸至上下游的产业圈。产业链金融给予了中小微企业全新的融资工具,尤其在目前中小微企业融资难、融资贵的背景下,这种方式具有强大的生存空间和充分的生命力,呼应了有关报告首次提出的“把现代金融归入产业体系中的一部分。对此,美沃投资有限公司金融经理谈到,金融机构在产业链金融机遇面前,要能够真正深入产业链,聚焦中小企业融资需求,合理整合上下游资源,避免新瓶装旧酒。
 
产业链金融视角
在以中小企业为主要参与主体的传统交易中,大多交易都存在信息不对称的弊端,同时关于上下游所有企业的金融数据都是零散的,无法达到传统金融机构的风控要求,小企业无法从金融机构获得贷款,或者只能以更高的成本获得贷款。产业链金融的实现可以借助对交易过程的清晰、线性跟踪,借助在交易过程中沉淀下来的大数据,为金融提供数据基础,使风控实现有据可查。“虽然产业链金融也是从交易出发,但是从中沉淀出来的优质金融资产,能够为创新金融提供基础,真正解决中小企业融资难问题,提高整个行业的资金利用率和企业的核心竞争力。”
 
对于发展遇到瓶颈、缺乏融资渠道的中小企业,美沃投资金融经理建议,“企业主应该把自身和企业融为一体,以产业链的视角,从对社会的回报和贡献的角度思考存在的价值和使命,找到差异化竞争价值,这是创业企业要思考的核心问题。”特别强调,商业的核心是因为需求而存在,创业者尤其是有融资需求的创业者一定要回答这个问题。“生意和创业是两回事,创业要去找存在的理由和价值,并且要以智慧去践行,理念的核心命题则是如何更高效更好地满足用户和市场,只要你能做到比现有竞争对手更好就能赢得市场回馈,超额收益,引领市场。”
 
追逐新经济
进入2018年以来,包括今年两会的内容,都旗帜鲜明地提出要积极拥抱新经济。美沃金融经理谈到,“任何一个时代都有它自己的新经济,而且是相对旧经济而言的。在这样的当下,信息技术、生物技术、能源技术等都是这个时代的新经济代表。所以,我眼里的新经济是针对传统产业和传统经济而言的创新,本质上代表着更高效率的生产力,只不过在不同时代被赋予了不同的载体。”
 
江苏美沃投资在每个时间周期关注的行业不同,目前最新跟踪的是人工智能和智能制造。人工智能能在未来影响我国新经济长达50年左右时期,“人工智能代表更先进的生产力,我们将看到人工智能对日常生活每个细节的影响,改变我们的生活,重塑我们的经济。”现阶段除了在人工智能领域广泛布局之外,美沃投资还高度关注代表更先进生产力的智能制造。“制造业是我国第一大支柱产业,虽然规模大,但是在智能化和信息化方面,与德国工业4.0等先进制造相比还是相对落后,效率提升方面也还有很大短板。作为VC,就是要发现这样的机会,更好地提供助推。”
 
将责任融入投资基因
随着可持续性发展成为全球各国的共同课题,以环境(E)、社会(S)和公司治理(G)为核心的ESG投资成为一种新兴的投资策略。社会责任投资已经融入美沃的投资基因,而在实际工作中,江苏美沃投资会刻意关注相关方面,尽量平衡商业和社会公益,在选项目的时候有所投、有所不投。同时,企业和投资机构应该把ESG融入到创业、投资和商业理念中去。